兩岸金融證照互認，快了!
兩岸金融證照互認就快啟動。台灣金融研訓院將跟中國大陸、香港的銀行業協會簽下協定，約定兩岸三地證照互認、互換。據了解，第一張互認的證照是「理財規劃人員」。目前研訓院已跟中國的銀行業協會、香港銀行學會談妥，待兩岸金融合作監理備忘錄簽署後，三方將簽定一個證照互認協定，以後只要拿到三地任一證照，都可透過加考法規等方式，直接換證 。
金融研訓院表示，證照互認要考量幾個面向，首先，只有三地都有的證照項目、類別才可換，例如三地都有理財規劃類證照，考題、考試內容相近，因此互認可行所以研訓院初步規劃，第一張兩岸三地互認的金融證照是「理財規劃人員」。只要拿到研訓院核發的「理財規劃人員」，就可以到大陸的銀行業協會，申請換發「個人理財資格證書」，或向香港銀行學會換取「專業財富管理師證書。
理財規劃人員主要的工作是幫客戶作一套有系列的理財規劃與建議商品的投資組合，包含基金、保險及投資型保險...等等。因為每個客戶對於所要求的理財規劃都不一致，而為了滿足這些不同的客戶群，理財規劃人員必須了解各種的金融商品以及跟這些商品相關的風險，並為投資大眾選擇合適的投資工具。因此理財專員應該要不斷的學習，閱讀相關的書籍及隨時更新不同新的金融訊息，來提升自已的專業能力。更重要的是考取「理財規劃人員證照」，這張證照也是進入金融業或銀行業所須必備的證照之一。
近年來，隨著中國國民財富的迅速增加和個人投資意識的不斷增強，大陸各項投資理財業務呈現出巨大的發展潛力。當中國金融服務業的高速發展，金融機構不斷推出產品創新和服務創新，個人理財成為金融機構競爭的主要策略。銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機構迫切需要專業的理財規劃人員，人們對專業理財服務的需求不斷看漲。由此可知，『理財規畫人員』證照勢必將是兩岸三地金融保險相關從業人員必備求職金牌證照之一。
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宏典文化”2010 新版 理財規劃人員重點整理 + 精選考題”一書，內容除參考主考單位金融研訓院考試用書之架構外，並加上作者用心重點歸納整理，由淺入深循序漸進地，有效的為各位讀者建立金融專業知識之正確觀念。除此之外，作者更在歷屆考題方面細心的為各位讀者做精闢的解析，以期能幚助各位考生輕鬆取得相關證照成為兩岸三地頂尖的金融從業人員。
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