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| 最新招考試題109-5頁第12題題目 |
2020年11月 |
2021/6/23 |
| 誤 |
(12) 依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構若符合下列何種情形，得先取得辨識客戶及實質受益人身分之資料，並於建立業務關係後，再完成驗證？ (A)洗錢及資恐風險受到有效管理 (B)為避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須 (C)會在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質受益人之身分驗證 (D)若客戶為現任國內政府之重要政治性職務人士 |
| 正 |
(12) 依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構若符合下列何種情形，得先取得辨識客戶及實質受益人身分之資料，並於建立業務關係後，再完成驗證？ A洗錢及資恐風險受到有效管理；B為避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須；C會在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質受益人之身分驗證；D若客戶為現任國內政府之重要政治性職務人士
(A)僅B、C
(B)僅A、B、D
(C)僅A、C、D
(D)僅A、B、C
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| 第328頁出題例2提示 |
2020年11月 |
2021/6/23 |
| 誤 |
應於交易完成後五個營業日內以媒體申報方式，向調法務部查局申報。 |
| 正 |
應於交易完成後五個營業日內以媒體申報方式，向法務部調查局申報。 |
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| 第319頁第5條第四款第一段 |
2020年11月 |
2021/6/23 |
| 誤 |
四、對客戶身分辨識與驗證程序，得以過去執行與保存資料為依據，無須於客戶四、對客戶身分辨識與驗證程序 |
| 正 |
四、對客戶身分辨識與驗證程序… |
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| 第339頁出題例3提示(A)選項說明 |
2020年11月 |
2021/6/21 |
| 誤 |
(A)參加金管會認定機構所舉辦二十四小時以上課程，並經考試及格且取得結業證書者。 |
| 正 |
(A)參加金管會認定機構所舉辦十二小時以上課程，並經考試及格且取得結業證書者。 |
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| 第339頁出題例2答案 |
2020年11月 |
2021/6/21 |
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| 第326頁出題例3答案 |
2020年11月 |
2021/6/21 |
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| 第323頁出題例2提示 |
2020年11月 |
2021/6/21 |
| 誤 |
本檢核機制應予測試，測試面向包括：
1.名單及門檻設定是否基於風險基礎方法。
2.入資料與對應之系統欄位正確及完整。
3.對與篩檢邏輯。
4.型驗證。
5.料輸出正確及完整。
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| 正 |
本檢核機制應予測試，測試面向包括：
1.制裁名單及門檻設定是否基於風險基礎方法。
2.輸入資料與對應之系統欄位正確及完整。
3.比對與篩檢邏輯。
4.模型驗證。
5.資料輸出正確及完整。
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| 第323頁出題例1答案 |
2020年11月 |
2021/6/21 |
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| 第321頁出題例3答案 |
2020年11月 |
2021/6/21 |
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| 第319頁出題例2答案及解析 |
2020年11月 |
2021/6/21 |
| 誤 |
A：C
提示：同上題例提示。
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| 正 |
A：D
提示：保險業應於客戶新增業務往來、身分與背景資訊有重大變動、定期審查時點三種時機，再次審核客戶風險（洗錢風險），選項(C)客戶住院申請健康險理賠時，並非上述三種時機。
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| 第318頁出題例24選項(D) |
2020年11月 |
2021/6/21 |
| 誤 |
懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩露訊息時，應於完成該等程序後立即申報疑似洗錢或資恐交 |
| 正 |
懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩露訊息時，得不執行該等程序，而改以立即申報疑似洗錢或資恐交易 |
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| 第176頁7題答案 |
2020年11月 |
2021/4/29 |
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| 第20頁20題題目選項 |
2020年11月 |
2021/4/29 |
| 誤 |
(6) 制裁名單指定制裁之個人、法人或團體，不得為下何種行為？ (A)酌留個人生活必需之財產利益 (B)酌留管理財產上利益之必要費用經濟部 (C)財產上利益移轉 (D)酌留扶養親屬生活必需之財產利益行政院 |
| 正 |
(6) 制裁名單指定制裁之個人、法人或團體，不得為下何種行為？ (A)酌留個人生活必需之財產利益 (B)酌留管理財產上利益之必要費用 (C)財產上利益移轉 (D)酌留扶養親屬生活必需之財產利益 |
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| 第301頁出題例5答案 |
2020年11月 |
2021/3/19 |
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| 第12頁 |
2020年11月18題題目 |
2021/2/26 |
| 誤 |
(B)金融聯合徵信中心 (B)金融監督管理委員會 (B)法務部調查局 |
| 正 |
(B)金融聯合徵信中心 (C)金融監督管理委員會 (D)法務部調查局 |
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| 第56頁16題答案 |
2020年11月 |
2020/12/10 |
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| 第44頁16題答案 |
2020年11月 |
2020/12/10 |
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